Osobiste Konto Inwestycyjne jako metoda na oszczędzanie bez podatku

Przedstawione zostały nowe metody na 2025 r. dla aktywnie oszczędzających, które mają sprzyjać rozwojowi inwestycji oraz innowacji i zwiększać konkurencyjność polskiej gospodarki.

Główne założenia nowego programu rządowego, który ma obowiązywać w 2025 r. to:

dowolność inwestowania do 100 000 zł bez podatku, w tym w części oszczędnościowej do 25 000 zł,
dla środków zgromadzonych na OKI powyżej limitu 100 000 zł obowiązywać będzie niski podatek od aktywów w wysokości 0,8%-0,9% wartości inwestycji.

Najlepszy i najprostszy sposób na PIT - Program e-pity^®
Nie musisz znać się na PIT'ach i zmianach podatkowych. Oblicz wygodnie wysokość Twojego podatku PIT kompleksowo razem z wszystkimi ulgami, odliczeniami i kwotą wolną od podatku. Zadbaj o najwyższy i najszybszy zwrot podatku z PIT do 45 dni.
Po prostu oblicz Twój e-PIT w Programie e-pity 2025 i wyślij PIT online

Jak w praktyce mają wyglądać Osobistego Konta Inwestycyjne?

Osobiste Konto Inwestycyjne (OKI) opierać będą się o następujące założenia:

w ramach OKI istnieć ma możliwość zainwestowania bez podatku do 100 000 zł w inwestycje na rynku kapitałowym, w tym do 25 000 zł w lokaty oraz obligacje oszczędnościowe a w pozostałych 75.000 zł - w inne instrumenty finansowe,
dla nadwyżki ponad 100 000 zł obowiązywać będzie niski podatek od aktywów w wysokości 0,8%-0,9% wartości inwestycji,
konto OKI będzie dobrowolne,
inwestycje będzie można prowadzić w oparciu o instrumenty finansowe dopuszczone do obrotu na rynku regulowanym lub wprowadzone do alternatywnego systemu obrotu oraz fundusze inwestycyjne.
w części oszczędnościowej OKI można będzie otwierać lokaty i składać zapisy na obligacje oszczędnościowe (do 25 000 zł wartości oszczędności bez podatku). Łączna kwota inwestycji i oszczędności bez podatku na koncie OKI wyniesie 100 000 zł.

Pozostałe wiadomości z roku: 2025

autor: Piotr Szulczewski

Prawnik, redaktor naczelny grupy serwisów e-pity.pl. Ukończył Stacjonarne Studium Prawa na Wydziale Prawa i Administracji Uniwersytetu im. Adama Mickiewicza w Poznaniu.

więcej artykułów autora

tytuł artykułu: Osobiste Konta Inwestycyjne jako metoda oszczędzania bez podatku

data publikacji: 2025-08-11

Dla CiebieZa Darmo - PITy 2025PIT-37, PIT-36 i 36L i PIT-28

więcej

Dla Firm3 deklaracje - Za Darmo!PIT-11, PIT-8C, PIT-4R i IFT

więcej

Dla Księgowych30 dni - Za Darmo!JPK, VAT, CIT i e-faktury KSeF

więcej

Wspieramy OPP

Zobacz także

Osobiste Konto Inwestycyjne jako metoda na oszczędzanie bez podatku

Jak w praktyce mają wyglądać Osobistego Konta Inwestycyjne?

Jakość programów e-file sprawdzona i potwierdzona przez: